변액보험 적합성 진단

'적합성 진단'이란 고객의 나이, 재산상황, 보험가입 목적 등의 정보를 기초로 고객의 보험계약 체결 성향을 분석하는 것으로, 이 분석 결과를 근거로 고객에게 적합한 보험상품을 권유합니다

전문금융소비자 해당 여부

홈페이지상 변액보험 적합성 진단은 일반금융소비자에 한해 설문가능합니다.
전문금융소비자일 경우 담당 컨설턴트를 통해 변액보험 적합성 진단을 진행해주시면 감사합니다.

취약금융소비자 해당 여부

취약금융소비자란 고령투자자(만 65세 이상), 미성년자, 정신적 장애로 일상, 사회생활에 제약을 받는 자 등으로 합리적 판단이 곤란한 자로서 계약자 보호의 필요성이 높은 자를 의미합니다.
  • 01. 고객님께서 가입하고자 하는 금융상품은 어떤 것입니까?

  • 02. 고객님께서 변액보험을 가입하고자 하는 주된 목적은 무엇입니까?

  • 03. 고객님 세대의 월소득은 얼마입니까?

  • 04. 월 소득에서 가입하고자 하는 상품의 보험료가 차지하는 비중은 어느 정도입니까?

  • 05. 보험료 재원으로 사용할 수 있는 순자산(자산-부채)은 어느 정도입니까?

  • 06. 현재 소득, 순자산 수준에서 보험료(월납 기준)로 추가 납부하실 수 있는 금액은 어느 정도입니까?

  • 07. 퇴직 등 향후 수입원 감소 등을 감안한 귀하의 보험료 납입 가능 기간은 어느 정도입니까?

  • 08. 금번 보험계약 체결 시 보험계약의 예상유지 기간은 어느 정도 입니까?

  • 09. 자녀결혼, 주택구입 등 자금수요로 보험계약을 10년 이전에 중도 해지할 가능성은 어느 정도라고 예상하십니까?

  • 10. 펀드, 변액보험 등 금융투자상품 투자경험기간은 어느 정도입니까?

  • 11. 고객님께서 취득 처분해 보신 경험이 있는 상품은 어떤 상품입니까? (복수 선택 가능)

  • 12. 변액보험 등 금융상품에 대한 이해 수준은 어느정도라고 생각하십니까?

  • 13. 고객님께서는 투자하실 때 원금 보존과 투자수익률 중 어느 쪽을 중요하게 생각하십니까?

  • 14. 고객님께서 투자 수익률을 얻기 위해 어느 정도의 손실을 감수할 수 있습니까?

  • 15. 투자 상품을 가입하실때 어느 정도의 연간 수익률을 기대하십니까?

  • 16. 앞으로 고객님의 금융 자산 중 주식이나 주식형 상품의 비중을 어느 정도로 구성하고 싶으십니까?

  • 17. 고객님께서 보유하고 계시는 금융상품 중에 변액보험 및 투자상품이 차지하는 비중은 어느 정도 입니까?

담당 컨설턴트
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