연금저축상품별 수익률/수수료율

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단위: 백만원, %
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산출 기준

공시 대상에 제외되는 연금저축상품

  • 최초판매일로부터 작성기준일까지 1년(365일)이 지나지 않은 상품
  • 작성기준일 현재 유지계약 건수(보험사 자체 기준으로 산정)가 100건 미만인 보험상품

납입원금(설정액) 잔액

작성기준일(또는 각 연도 말) 현재 상품별 납입원금(평가금액)

적립금

작성기준일(또는 각 연도 말) 현재 상품별 적립금(평가금액)

소급 1년 수익률

작성기준일로부터 역산해서 1년이 되는 기간의 수익률(해당 기간의 월 수익률을 기하평균해서 '월평균 수익률'을 산출한 뒤 이를 연환산한 값)

연 수익률

월 수익률을 기하평균해서 '월평균 수익률'을 산출한 뒤 이를 연환산한 값

  • 월 수익률(r) = [{당월 말 적립금(순자산가액 또는 책임준비금) – 전월 말 적립금(순자산가액 또는 책임준비금) + 당월 해지액 - 당월 납입액} ÷ 당월 말 납입원금 잔액(누계)]
  • 월평균 수익률(월 수익률의 기하평균값) = {(1+r1)(1+r2)·····(1+r12)}^(1÷12)–1
  • 연 수익률 = 월평균 수익률 × 12

연 수수료율

월 수수료율을 기하평균하여 '월평균 수수료율'을 산출한 뒤 이를 연환산한 값

  • 월 수수료율(f) = 월 수수료 ÷ 당월 말 납입원금 잔액
  • 월평균 수수료율(월 수수료율의 기하평균값) = {(1+f1)(1+f2)·····(1+f12)}^(1÷12)–1
  • 연 수수료율 = 월평균 수수료율 × 12

연평균 수익률

연 수익률을 일정 기간(3년, 5년, 7년, 10년)별로 기하평균해서 산출한 값

  • 산식 = {(1+R1)(1+R2)·····(1+Rn)}^(1÷n)-1
  • R=연 수익률

연평균 수수료율

연 수수료율을 일정 기간(3년, 5년, 7년, 10년)별로 기하평균해서 산출한 값

  • 산식 = {(1+R1)(1+R2)·····(1+Rn)}^(1÷n)-1
  • R=연 수수료율

비교지수 수익률

해당 상품과 투자 비교 대상이 되는 상품의 수익률. 저축은행중앙회가 과거 1년, 2년, 3년 기간의 매년 1월 1일을 기준일로 공시하고 있는 12개월 만기의 저축은행 정기예금 평균 금리

문의전화

교보생명 상품개발2팀 02-721-2176

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