적립식펀드 안내

효과적인 위험관리를 위한 적립식 투자방법을 알려 드릴게요.

적립식 펀드란?

정기적금의 안정성 + 펀드의 수익성 = 적립식투자
  • 적립식 투자란 목돈 마련을 위해 일정한 금액을 일정시기마다 적립해 나가며 투자하는 방식입니다.
  • 적립식 투자는 적은 돈을 모아서 목돈을 만드는 데 효과적인 재테크 수단으로 적금의 안정성과 주식투자의 수익성을 동시에 추구합니다.
  • 소액으로도 투자가 가능하며, 펀드매니저와 같은 전문가가 투자자금을 운용합니다.

적립식 펀드의 효과

  • 투자시기나 금액의 분산을 통해서 시장 분위기에 따라 충동적으로 펀드가입이나 환매를 하는 투자심리로 인한 리스크를 제거할 수 있습니다.
  • 기준가격이 높을 때는 적은 수량의 펀드를 사고 기준가격이 낮을 때에는 상대적으로 많은 수량의 펀드를 사게 되어 평균펀드가입가격이 하향 평준화됩니다.
적립식 펀드의 효과 예시 설명 정보
1월 2월 3월 4월 5월
기준가격 1,600 1,300 1,000 1,300 1,600
펀드가입
수량(좌)
62,500 76,923 100,000 76,923 62,600
평균단가 1,600 1,423 1,253 1,264 1,320
  • 아래 그래프와 도표는 예시 설명 자료입니다.
  • (매월 10만원씩 납입 기준, 기준가격은 1,000좌 단위로 표시)

적립식 투자방법

  • 저축방법은?
    • 자유적립식: 원하는 날 원하는 금액을 매입
    • 정액적립식: 펀드자동이체 등록으로 정해진 날 일정금액을 매입
  • 시장상황에 흔들리지 않고 꾸준히 납입하는 것이 중요합니다.
  • 자산의 평가액이 상승하여 목표수익률을 달성했다면, 과감히 환매하여 포트폴리오를 재조정하는 것도 좋습니다.

적립식 펀드보기

적립식투자에서도 좋은 상품의 선택이 중요합니다. 단기성과나 인기펀드보다는 장기성과가 좋은 펀드를 선택하세요.

  • 교보악사 파워인덱스 증권 자투자신탁 1호[주식] Class A1
    1년 수익률
    -22.98%
    KSOPI200 지수의 흐름을 일정 수준 이상 추종할 수 있는 주식 바스켓을 구성합니다. 자산의 10% 이내에서 파생상품에 투자하고,배당 수익등을 통한 초과수익을 추구합니다.
  • 한국투자 삼성그룹 적립식 증권 투자신탁 1호[주식] 종류 C1
    1년 수익률
    -19.33%
    삼성그룹 계열사 주식에 집중 투자하는 펀드입니다. 상장계열사를 S,A,B,C 그룹으로 나누고, 그룹별 투자비중에 맞게 분할 투자합니다. 정기적인 포트폴리오 리밸런싱을 수행합니다.
  • 한국밸류 10년투자 증권투자신탁 1호[주식] 종류C
    1년 수익률
    -10.55%
    저평가된 종목 및 성장잠재력이 있는 종목 위주의 가치주에 집중투자하여 장기 복리수익을 추구합니다.변동성이 낮은 종목에 주로 투자하여 안정적인 성과를 추구합니다.
  • 삼성 코리아대표 증권 자 제1호[주식] (A)
    1년 수익률
    -23.51%
    우량한 재무구조와 글로벌 경쟁령 확보 가능성이 높은 우량 주식을 선별하여 장기 투자합니다.한국을 대표하는 15대그룹,도약기업,금융기업,민영화가능성이 있는 공기업 등에 투자합니다.
꼭 알아두세요
  • 본 자료는 정보 제공을 목적으로 하며, 펀드의 판매나 권유를 위해 작성되는 것이 아닙니다.
  • 이 금융상품은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다.
  • 위 상품은 실적배당 상품으로 미래수익률을 보장하지 않으며, 결과에 따라 이익 또는 손실이 투자자에게 귀속됩니다.
  • 위 내용은 운용회사와 펀드평가회사의 자료를 기초로 작성된 것으로 표시방법 등에 따라 다른 자료와 다를 수 있습니다.
  • 상품 투자 전 집합투자규약, 투자설명서, 간이투자설명서 등을 확인하시고, 직원과의 상담을 통해서 가입하시기 바랍니다.
  • 해외투자 상품의 경우 기준통화의 환율 변동에 따라 자산의 가치가 변동될 수 있습니다.

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  • 펀드 기본정보

    투자비중

    매수
    매도

    선취수수료

    환매수수료

    총보수

  • 투자전략/펀드분석

    투자전략

    투자스타일

    주식 투자스타일
    평균시가총액(억원)
    • 평균 PER

      PER이란, 주가수익비율(Price-Earning Ratio)을 의미하며 주가를 1주당 순이익으로 나눈 값으로, 주가가 1주당 수익의 몇 배가 되는 가를 나타내는 지표입니다.

      일반적으로 평균 PER보다 적으면 저평가된 종목, 높으면 고평가된 종목임을 의미합니다. PER는 해당 주식가치 혹은 전체 주식시장의 가치가 어떻게 평가되었는지 가늠해 볼 수 있는 잣대의 역할을 합니다.

      * PER = 주가 ÷ 1주당 순이익

    • 평균 PBR

      PBR이란, 주가순자산비율(Price Book-value Ratio)을 의미하며 주가를 1주당 순자산으로 나눈 값으로서 1주당 1주당 순자산이 주가를 몇 배 창출했느냐를 의미합니다.

      일반적으로 PBR이 높다는 것은 시장에서 높게 평가되고 있기 때문에 성장 가능성이 있다는 것이고, 나머지 조건율이 동일한 경우 시장가치 대 장부 가치비율이 낮은 기업, 즉 PBR이 낮은 기업은 주식 시장에서 저평가되어 있다고 볼 수 있습니다.

      * PBR = 주가 ÷ 1주당 순자산

    테이블 제목TH1, TH2, TH3 로 구성된 테이블입니다.
    시가총액 투자기준
    가치 혼합 성장
    • 스타일 박스내 숫자는 자산내비중(%)를 의미합니다.
    채권 투자스타일
    평균신용등급
    • 평균듀레이션

      지속기간’이라는 사전적 의미를 가진 듀레이션(duration)은 채권에 투자된 원금이 회수되는데 걸리는 기간을 뜻합니다.
      이는 단순히 최종 원금 상환 시점까지 남은 기간을 의미하는 ‘잔존만기‘와 유사하면서도 다른 개념으로, 채권 가격의 금리 민감도를 나타내는 지표로 활용되기도 합니다.

      기간의 의미를 포함하고 있어 일반적으로 ‘년(年)’을 단위로 사용하지만 별도의 단위 없이 사용하기도 합니다.

    • 평균잔존평가

      채권에 투자된 원금이 최종 원금 상환 시점까지 남은 기간을 의미합니다.

    테이블 제목TH1, TH2, TH3 로 구성된 테이블입니다.
    신용등급 투자기간
    단기 중기 장기
    38.0 62.0 0.0
    0.0 0.0 0.0
    0.0 0.0 0.0
    • 스타일 박스내 숫자는 자산내비중(%)를 의미합니다.

    위험분석

    기간 : 6개월

    위험분석구분, 상품, 순위, 동일유형으로 구성된 테이블입니다.
    구분 상품 순위 동일유형
    표준편차

    펀드의 위험을 나타내는 가장 대표적인 지표로서 특정 구간의 각 수익률이 해당 구간의 평균 수익률과 비교해 떨어져 있는 정도를 측정해 평균한 값을 말합니다.

    표준편차가 작으면, 상대적으로 수익률 변동폭이 작았다는 것을 의미합니다. 따라서 표준편차가 크면 위험성이 크고, 표준편차가 작으면 위험성이 낮습니다.

    샤프

    샤프지수는 펀드의 성과를 평가할 때 해당 투자의 위험을 조정하여 반영하는 방식으로서 수익률을 위험, 즉 표준편차로 나눠 계산합니다. 이렇게 계산된 값은 수익률의 변동성 대비 수익이 얼마나 높은지를 나타냅니다.

    샤프지수는 한 단위의 위험자산에 대한 수익률을 나타내는 값이므로 값이 높을수록 투자 성과가 성공적이라고 볼 수 있습니다.

    베타

    펀드 수익률과 기준수익률 간의 상대적인 관계를 파악하는 대표적인 위험지표입니다.

    베타는 수익률이 기준수익률의 변동에 대해 어느 정도의 민감도를 가지고 있는가를 나타내는 것으로, 베타가 클수록 시장수익률 변동에 대해 민감하게 반응하는 것입니다.

    기간 : 1년

    위험분석구분, 상품, 순위, 동일유형으로 구성된 테이블입니다.
    구분 상품 순위 동일유형
    표준편차

    펀드의 위험을 나타내는 가장 대표적인 지표로서 특정 구간의 각 수익률이 해당 구간의 평균 수익률과 비교해 떨어져 있는 정도를 측정해 평균한 값을 말합니다.

    표준편차가 작으면, 상대적으로 수익률 변동폭이 작았다는 것을 의미합니다. 따라서 표준편차가 크면 위험성이 크고, 표준편차가 작으면 위험성이 낮습니다.

    샤프

    샤프지수는 펀드의 성과를 평가할 때 해당 투자의 위험을 조정하여 반영하는 방식으로서 수익률을 위험, 즉 표준편차로 나눠 계산합니다. 이렇게 계산된 값은 수익률의 변동성 대비 수익이 얼마나 높은지를 나타냅니다.

    샤프지수는 한 단위의 위험자산에 대한 수익률을 나타내는 값이므로 값이 높을수록 투자 성과가 성공적이라고 볼 수 있습니다.

    베타

    펀드 수익률과 기준수익률 간의 상대적인 관계를 파악하는 대표적인 위험지표입니다.

    베타는 수익률이 기준수익률의 변동에 대해 어느 정도의 민감도를 가지고 있는가를 나타내는 것으로, 베타가 클수록 시장수익률 변동에 대해 민감하게 반응하는 것입니다.

꼭 알아두세요
  • 본 자료는 정보 제공을 목적으로 하며, 펀드의 판매나 권유를 위해 작성되는 것이 아닙니다.
  • 이 금융상품은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다.
  • 위 상품은 실적배당 상품으로 미래수익률을 보장하지 않으며, 결과에 따라 이익 또는 손실이 투자자에게 귀속됩니다.
  • 위 내용은 운용회사와 펀드평가회사의 자료를 기초로 작성된 것으로 표시방법 등에 따라 다른 자료와 다를 수 있습니다.
  • 상품 투자 전 규약, 투자설명서, 간이투자설명서 등을 확인하고 직원과의 상담을 통해서 가입하시기 바랍니다
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  • 펀드 기본정보

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  • 투자전략/펀드분석

    투자전략

    투자스타일

    주식 투자스타일
    평균시가총액(억원)
    • 평균 PER

      PER이란, 주가수익비율(Price-Earning Ratio)을 의미하며 주가를 1주당 순이익으로 나눈 값으로, 주가가 1주당 수익의 몇 배가 되는 가를 나타내는 지표입니다.

      일반적으로 평균 PER보다 적으면 저평가된 종목, 높으면 고평가된 종목임을 의미합니다. PER는 해당 주식가치 혹은 전체 주식시장의 가치가 어떻게 평가되었는지 가늠해 볼 수 있는 잣대의 역할을 합니다.

      * PER = 주가 ÷ 1주당 순이익

    • 평균 PBR

      PBR이란, 주가순자산비율(Price Book-value Ratio)을 의미하며 주가를 1주당 순자산으로 나눈 값으로서 1주당 1주당 순자산이 주가를 몇 배 창출했느냐를 의미합니다.

      일반적으로 PBR이 높다는 것은 시장에서 높게 평가되고 있기 때문에 성장 가능성이 있다는 것이고, 나머지 조건율이 동일한 경우 시장가치 대 장부 가치비율이 낮은 기업, 즉 PBR이 낮은 기업은 주식 시장에서 저평가되어 있다고 볼 수 있습니다.

      * PBR = 주가 ÷ 1주당 순자산

    테이블 제목TH1, TH2, TH3 로 구성된 테이블입니다.
    시가총액 투자기준
    가치 혼합 성장
    • 스타일 박스내 숫자는 자산내비중(%)를 의미합니다.
    채권 투자스타일
    평균신용등급
    • 평균듀레이션

      지속기간’이라는 사전적 의미를 가진 듀레이션(duration)은 채권에 투자된 원금이 회수되는데 걸리는 기간을 뜻합니다.
      이는 단순히 최종 원금 상환 시점까지 남은 기간을 의미하는 ‘잔존만기‘와 유사하면서도 다른 개념으로, 채권 가격의 금리 민감도를 나타내는 지표로 활용되기도 합니다.

      기간의 의미를 포함하고 있어 일반적으로 ‘년(年)’을 단위로 사용하지만 별도의 단위 없이 사용하기도 합니다.

    • 평균잔존평가

      채권에 투자된 원금이 최종 원금 상환 시점까지 남은 기간을 의미합니다.

    테이블 제목TH1, TH2, TH3 로 구성된 테이블입니다.
    신용등급 투자기간
    단기 중기 장기
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    위험분석

    기간 : 6개월

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    펀드의 위험을 나타내는 가장 대표적인 지표로서 특정 구간의 각 수익률이 해당 구간의 평균 수익률과 비교해 떨어져 있는 정도를 측정해 평균한 값을 말합니다.

    표준편차가 작으면, 상대적으로 수익률 변동폭이 작았다는 것을 의미합니다. 따라서 표준편차가 크면 위험성이 크고, 표준편차가 작으면 위험성이 낮습니다.

    샤프

    샤프지수는 펀드의 성과를 평가할 때 해당 투자의 위험을 조정하여 반영하는 방식으로서 수익률을 위험, 즉 표준편차로 나눠 계산합니다. 이렇게 계산된 값은 수익률의 변동성 대비 수익이 얼마나 높은지를 나타냅니다.

    샤프지수는 한 단위의 위험자산에 대한 수익률을 나타내는 값이므로 값이 높을수록 투자 성과가 성공적이라고 볼 수 있습니다.

    베타

    펀드 수익률과 기준수익률 간의 상대적인 관계를 파악하는 대표적인 위험지표입니다.

    베타는 수익률이 기준수익률의 변동에 대해 어느 정도의 민감도를 가지고 있는가를 나타내는 것으로, 베타가 클수록 시장수익률 변동에 대해 민감하게 반응하는 것입니다.

    기간 : 1년

    위험분석구분, 상품, 순위, 동일유형으로 구성된 테이블입니다.
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    표준편차

    펀드의 위험을 나타내는 가장 대표적인 지표로서 특정 구간의 각 수익률이 해당 구간의 평균 수익률과 비교해 떨어져 있는 정도를 측정해 평균한 값을 말합니다.

    표준편차가 작으면, 상대적으로 수익률 변동폭이 작았다는 것을 의미합니다. 따라서 표준편차가 크면 위험성이 크고, 표준편차가 작으면 위험성이 낮습니다.

    샤프

    샤프지수는 펀드의 성과를 평가할 때 해당 투자의 위험을 조정하여 반영하는 방식으로서 수익률을 위험, 즉 표준편차로 나눠 계산합니다. 이렇게 계산된 값은 수익률의 변동성 대비 수익이 얼마나 높은지를 나타냅니다.

    샤프지수는 한 단위의 위험자산에 대한 수익률을 나타내는 값이므로 값이 높을수록 투자 성과가 성공적이라고 볼 수 있습니다.

    베타

    펀드 수익률과 기준수익률 간의 상대적인 관계를 파악하는 대표적인 위험지표입니다.

    베타는 수익률이 기준수익률의 변동에 대해 어느 정도의 민감도를 가지고 있는가를 나타내는 것으로, 베타가 클수록 시장수익률 변동에 대해 민감하게 반응하는 것입니다.

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